華人私下換錢被判刑:5年刑期+$25萬罰款

(綜合報導)拉斯維加斯一名華裔男子,一前向聯邦法官認罪,承認自己經營非法的人民幣兌換服務,他已經上繳了45萬美元非法所得,還面臨25萬美元的罰款外加最高5 年的刑期。

該華裔男子名叫周亮,在拉斯維加斯從事房地產中介,利用工作之便以及朋友的“成功推廣”,他成為一名非法兌換人民幣的操盤手。 檢察官席爾瓦和馬克·普萊徹表示:“他的客戶通常是在中國擁有銀行賬戶的個人,由於資本管制限制了個人可以兌換成外幣的人民幣金額,因此他們無法在美國獲得現金。周亮 則在美國給中國客兌換現金,讓中國客人將等額人民幣轉到他的中國銀行賬戶上。檢察官的法庭檔證實,這些中國客人兌換美元現金主要是用於拉斯維加斯賭博之用。

周亮的行為驚動了國土安全部、美國國稅局、拉斯維加斯金融犯罪特別工作組和禁毒署等聯邦與地方的重案部門。 現年37歲的周亮在認罪協議中承認了這項未經授權的美元服務,國稅局的信息顯示,周亮已經上繳了44萬6330美元的非法所得,此外還面臨25萬美元的罰款外加最高5年 的刑期。

海外華人:有些“小忙”千萬別亂幫!

有華人律師呼籲海外中國公民及華人群體勿貪圖小利,務必通過正規、合法途徑換匯。 如有人在微信群裡說可以換錢,他們的匯率往往比正規管道更有吸引力,沒有手續費,而且可以當面交易。 殊不知,一不小心,你已經離牢獄之災不遠了。 如果在檔案上留下了污點,那可是一輩子的事!

華人私下換錢被判刑

據報導,去年11月至今年1月中旬,洛杉磯至少有5名華人因私下換匯被捕,指控罪名為涉嫌洗錢。 其中一宗在洛杉磯市,一名中國遊客近日在家庭旅館遭搶劫,當時他正在和換匯者交易,準備用中國銀行賬戶裡的錢換美元現金,突然闖入四名蒙面持槍男子, 劫走交易用的美元現金,並逼問中國銀行賬戶及密碼。

一位華人律師介紹,她曾代理一樁換匯詐騙案件,當事人通過微信與交易方聯繫,輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉賬截圖,被騙匯款。 “私下換匯往往涉及大筆資金,加之此舉本就不受法律保護,所以容易被不法人員盯上,使換匯者成為搶劫或詐騙對象。”據了解,這種私下換彙的操作, 是需要美金的一方先通過轉賬,將約定數額的人民幣轉至指定賬戶,提供美金的一方在確認款項入賬後,將美元現金交給對方(反之亦然)。 如果要求換彙的一方最後沒能拿到美元現金,其銀行轉賬的數額就是實際損失金額。

詐騙? 洗錢? 雙重風險加身在很多國家,私下換匯與“洗錢罪”關聯密切,因為你無法確定換取的現金來源。 如果是毒品交易、搶劫所得贓款,那麼你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等管道用出去,就等於“洗錢”。 相關案件偵破後,換匯者也將被牽連,輕則罰款、重則坐牢。

今年以來,中國駐外多家使領館都曾發布提醒,稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。 這些受害人大都通過朋友互相推薦,在微信群中與換匯人聯繫,輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉賬截圖,導致被騙匯款,財產受損。 哪些行為涉嫌“洗黑錢”? 本來很平常的行為,但存在“洗錢”犯罪的風險:

  • 隨身攜帶大量現金,且對現金來源無法給出合理解釋。

    自己在海外開設銀行賬戶,親友轉賬過來,想藉此買房,且未說明資金來源。

    作為老闆,用現金發工資,不通過銀行賬戶,員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢。

    從事代購往往需要大量現金,有人在當地找人私下換匯,但不了解現金來源。

在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法,拿到相關牌照才能從事金融服務。 所以海外中國公民及華人群體勿貪圖小利,務必通過正規、合法途徑換匯。 只要是涉及現金交易、銀行賬目等,即使是親友要求幫忙,也要提高警惕。